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大盘3500点前免费服务?他们信以为真,结果……

作者:成晚财经 / 关注公众号:CWCJ-SPT  发布:2019-11-03

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“买五万赚五万!买十万赚十万!买二十万赚二十万!”
“大盘多久站上3500,华讯送你多久尊享服务。”
“本月最后一次机会,跨月黑马王有望超越新高,您还要继续错过吗?跨月金股一年12支,错过一支少一支!”
△大连华讯投资的海报
作为投资者,看到以上的语句,你动心了吗?
四川的王先生、广东的刘先生和何女士就被以上宣传所吸引,分别向大连华讯投资有限公司(以下简称大连华讯)交纳了9800—28000元不等的服务费,后来才发现并非公司当初所承诺的那样,于是就与公司产生了纠纷。
今年3月,何女士被大连华讯的业务员拉进该公司的微信客户群,看到业务员每天早上在群里免费推荐3支由首席投资顾问王帆战队推选的股票,当天都有不错的收益。群里还会晒公司客户收益,包括:“跨周内参王”梅安森最大涨幅45%、“跨周主升王”凤凰光学涨21%、“领涨2号”宗申动力涨停。业务员每天还私聊发图显示“昨天推荐的股票再度涨停、今天早盘推荐的三支精选个股全部涨停”,每晚发送老师的讲课链接,总结当天股市,预判后市。当何女士对不同档次服务费的设置提出疑问时,业务员解释说交费高的一般是大资金客户做的长线10倍大牛股,并建议她先办理28000元的VIP版本,以便尽早加入公司,跟上跨周金股,先赚钱为主,并且会有投顾老师一对一服务,每天都会推荐股票。于是她交纳了28000元,双方服务协议于5月28日正式生效。
可是,当何女士下载了淘股王APP后,一看服务周期只有93天,与他们的承诺(3个月正式服务+N个月尊享服务)相差甚远。更让人意外的是,她当天就被踢出了微信群,换成其他人提供投顾服务。没有之前大肆宣传的跨周金股、领涨系列等。新老师5月28日下午第一次推荐的股票是:风范股份601700。“建议2成仓位,建议关注价位区间为7.15-7.20,支撑位6.80,目标价位8.06。关注理由:特高压概念+科创板预期概念股。技术上看该股整体处于上升通道,近期调整充分,短期有望快速反弹一波!”何女士就在7.15元买入风范股份3800股,买入后却连跌4天,已损失本金6%。为此她觉得受了骗,然而打总公司与分公司投诉电话、客服电话均无人接听。于是要求公司退还服务费28000元,并另外弥补股票亏损的部分。
和何女士相类似,今年5月,刘先生交纳9800元服务费成为大连华讯的客户,当初得到承诺:大盘3500点之前免费服务,3500点之后才生效3个月服务。可是,6月份就被告知仅余7天服务时间了,原来9800元服务只有1个月,而在此期间,刘先生按照大连华讯推荐的票操作,亏了2000多元,于是他要求公司退还9800元服务费。
王先生则是2018年7月被大连华讯业务员拉入微信群的,群里每天推荐股票,承诺加入VIP会员后,每周五给出的跨周金股有13-33%的收入,平时周一到周四的股票每天也会都有不错的涨幅。他于2018年7月18日交了28000元入会,并得到承诺会有专门的老师指导操作股票,结果指导的股票基本上亏损。开始他只是自认倒霉,直到今年,他听说大连华讯分公司因虚假宣传被监管部门处罚,意识到正是该公司的夸大其词导致他损失惨重,于是提出退还服务费的要求。
王先生出示了和业务员的微信对话纪录。
今年6月,以上三位投资者分别向媒体投诉。6月25日,大连华讯就处理情况向媒体作了回复:公司将进一步规范相关制度,加强对执业人员及服务人员的管理,加强公司投顾执业人员专业知识,提供专业化投顾服务,始终将投资者利益放在第一位。在合理评估客户风险承受能力和投资目标的基础上,向客户提供适当的投资建议服务,规范执业行为。合规部门将继续加强对执业人员的培训,使全公司形成更强的合规意识,保障公司的合法合规运营。
据了解,虽然三位投资者都提出了退费的要求,但是最后的解决办法却并不相同:何女士得知退还服务费需扣除30%违约金,最后双方协商升级服务套餐;刘先生得到了全额退还的服务费;王先生表示“已与公司达成和解”。
大连华讯是一家怎样的公司?
天眼查显示,大连华讯投资有限公司2018年营收2.3亿元,同比下滑75%;净利润为亏损6396万元。作为一家具有经营证券期货业务许可证的专业证券投资咨询机构,从2017年至今不到3年的时间内,大连华讯投资有限公司及其分支机构已被多地监管机构出具罚单。
2017年2月,因大连华讯广州分公司存在向投资者口头承诺或保证投资收益的行为,广东证监局对其出具警示函。2017年5月,大连华讯北京分公司被北京证监局下达暂停新增客户6个月的处罚措施。当时,大连华讯北京分公司存在以下违规行为:一是部分销售人员向客户进行不实、误导性营销宣传;二是客户风险评估相关表格设计不合理,未能在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务;三是向客户提供投顾服务时,未告知客户证券投资顾问姓名及其证券投资咨询执业资格编码;四是未完整留存客户的营销记录及回访记录。2017年6月,湖南证监局对大连华讯长沙分公司提出责令整改,存在问题包括:一、广告宣传存在不实、误导性信息。微信公众号上发布的“华讯投顾”专业版广告,存在“精确把握个股起涨点,博取短期、超额利润空间”等误导性宣传内容。二、未取得证券投资咨询执业资格的人员向客户提供投资咨询服务。投资顾问助理李某某未取得证券投资咨询从业资格,却通过QQ、微信等传播媒介直接向客户提供股票操作建议。三、提供投资建议时未提示投资风险。2017年11月,由于在开展证券投资咨询业务中存在广告宣传不实和误导性信息、未妥善处理客户投诉事项、未完整留存客户档案等违规行为,大连证监局对大连华讯投资股份有限公司出具了责令改正的处罚决定,同时暂停公司新增客户3个月。同月,因向客户提供投顾服务时,未告知客户证券投资顾问姓名及其证券投资咨询执业资格编码等多项问题,重庆证监局对大连华讯重庆分公司做出暂停新增客户的监管措施。
2018年9月,四川证监局对大连华讯四川分公司出具警示函,存在的问题包括:部分从业人员不具备一般证券从业资格和证券投资咨询执业资格;部分客户服务提供、客户回访未实行留痕管理;部分业务推广环节未留痕等。次月,浙江证监局对大连华讯投资股份有限公司杭州分公司出具警示函,因该公司对个别工作人员私下通过微信与客户联系过程中存在的虚假宣传、保证收益等问题负有管理责任,未能采取有效措施规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为。2018年5月8日,大连华讯四川分公司注销。
2019年1月,大连证监局对大连华讯出具警示函,存在的问题包括在宣传推介环节存在误导性信息,内部控制制度不到位两个方面。5月,北京证监局对大连华讯北京分公司罚款25万元。这张罚单应追溯到2017年5月那次处罚,当时北京证监局对大连华讯北京分公司下发责令暂停新增客户措施的决定,此后6个月内,大连华讯北京分公司不得开展营销推广、新客户投顾服务等业务活动。不过,北京证监局在此期间收到多名客户对该分公司的投诉,其中就包括5名于7月份和大连华讯北京分公司签订《证券投资顾问业务服务协议》的新客户。最终,北京证监局对大连华讯北京分公司做出罚款25万元的处罚决定。
文/刘畅
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